刚刚，河南银监局公布4张罚单，分别对河南能源化工集团财务有限公司、中原信托、浦发银行郑州分行做出行政处罚。此番，财务公司、信托机构、银行齐现身被罚之列，。
3月20日，河南银监局官网公布4张行政处罚信息公开表，分别对河南能源化工集团财务有限公司、中原信托有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行做出行政处罚，共计罚款130万元。从处罚依据可看出，3家机构、严重违反审慎经营规则”有关。
河南能源化工集团财务有限公司，因董事及高级管理人员未经任职资格核准履职，被处以罚款20万元。行政处罚依据《银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条，。
中原信托有限公司，被处以罚款30万元，行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第二十二条，《金融企业准备金计提管理办法》第五条，。
因以固有财产与信托财产进行交易，被处以罚款30万元，行政处罚依据《信托公司集合资金信托计划管理办法》（银监会令2009年第1号）第二十七条第（四）项、第四十九条。
上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行，因滚动办理银行承兑汇票并贴现，虚增存款，被处以罚款50万元，行政处罚依据《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）第三条，《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发〔2015〕203号）第一条第（三）项、第二条第（三）项,。
附：相关法律法规
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法
第十四条 金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职。
第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
商业银行内部控制指引
第二十二条 商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整。
金融企业准备金计提管理办法
第五条 金融企业应当在资产负债表日对各项资产进行检查，分析判断资产是否发生减值，并根据谨慎性原则，计提资产减值准备。对发放贷款和垫款，至少应当按季进行分析，采取单项或组合的方式进行减值测试，计提贷款损失准备。
信托公司集合资金信托计划管理办法（银监会令2009年第1号）
第二十七条
信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定:
(四)不得以固有财产与信托财产进行交易;
第四十九条
信托公司管理信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正;有违法所得的,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得的,处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知(银监办发[2011]206号)
三、加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理，不得降低业务标准。办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以贷款或贴现资金缴存保证金，不得挪用或提前支取保证金，不得将保证金账户与其他账户串用；保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格落实。
中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知
一、风险提示
（三）利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。部分银行业金融机构滚动签发银行承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模；或以贷款、贴现资金做保证金，办理银行承兑汇票，虚增存款。有的还通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增绩效。
二、
（三）完善绩效考核，防止资金空转。银行业金融机构要合理确定业务规模和发展速度，按照业务实质建立完善的绩效考核机制，确保信贷资金有效服务实体经济。防止将票据业务作为调节经营指标和绩效收入的工具，造成银行资金空转。
综合河南银监局官网及相关法律法规整理
来源：鉴闻
扫描上方二维码，郑东金融早知道